以案說(shuō)險(xiǎn):警惕虛假投資項(xiàng)目騙局,樹立科學(xué)投資理念
發(fā)布時(shí)間:2025年07月28日
虛假項(xiàng)目投資詐騙是近年來(lái)高發(fā)的詐騙類型之一,危害嚴(yán)重,損失巨大。詐騙分子往往以“高收益、低風(fēng)險(xiǎn)”為誘餌,利用虛假平臺(tái)或虛假項(xiàng)目信息誘導(dǎo)受害者投資,最終卷款跑路,導(dǎo)致受害者財(cái)產(chǎn)嚴(yán)重?fù)p失。
一、案例簡(jiǎn)介
近日,一名老年客戶來(lái)到中原銀行申請(qǐng)辦理銀行卡。工作人員在按規(guī)詢問(wèn)辦卡用途時(shí),老人稱受業(yè)務(wù)專員張某委托前來(lái)辦卡,工作人員感覺可疑,經(jīng)過(guò)耐心溝通,從老人的微信聊天記錄和一款陌生軟件中發(fā)現(xiàn)重要線索:自稱中國(guó)扶貧基金會(huì)項(xiàng)目專員的張某,要求老人在微信群點(diǎn)擊鏈接下載“扶貧IM”APP,進(jìn)一步溝通得知,老人此前已深陷“五行幣”“中國(guó)夢(mèng)”等多起網(wǎng)絡(luò)詐騙,遭受嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)損失。此次辦卡,一是期待“中國(guó)夢(mèng)”項(xiàng)目返現(xiàn),二是輕信網(wǎng)絡(luò)宣傳,認(rèn)為生活困難可獲中國(guó)扶貧基金會(huì)資助,且已收到30元微信轉(zhuǎn)賬作為“誠(chéng)意金”。工作人員判斷存在重大詐騙風(fēng)險(xiǎn),幫其報(bào)警。
二、案例分析
綜合分析這是一起精心設(shè)計(jì)的連環(huán)詐騙案件,犯罪分子廣泛撒網(wǎng),首先以貧困補(bǔ)助或高回報(bào)投資取得受害者信任,并偽造盈利截圖,以此激發(fā)受害者投資欲望,隨后,引導(dǎo)受害人登錄虛假網(wǎng)站或下載投資理財(cái)APP,指導(dǎo)進(jìn)行投資理財(cái)操作,初步小額投資試水,獲得低額返利,繼而取得進(jìn)一步信任,為誘導(dǎo)受害人繼續(xù)加大金額投資做好鋪墊,繼續(xù)鼓吹“穩(wěn)賺不賠”誘導(dǎo)受害人加大資金投入。
三、中原銀行溫馨提示
?。ㄒ唬┩ㄟ^(guò)正規(guī)渠道辦理業(yè)務(wù)。通過(guò)證監(jiān)會(huì)、銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)或官方App核實(shí)平臺(tái)是否具備金融產(chǎn)品銷售資質(zhì),任何要求轉(zhuǎn)賬到個(gè)人賬戶的投資都是詐騙。
?。ǘ淞⒖茖W(xué)理性投資理念。高收益必然伴隨高風(fēng)險(xiǎn),宣稱“內(nèi)幕消息”“穩(wěn)賺不賠”“高額回報(bào)”的項(xiàng)目等網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)幾乎都是騙局。
?。ㄈ┳⒅乇Wo(hù)個(gè)人信息及財(cái)產(chǎn)安全。消費(fèi)者應(yīng)妥善保管個(gè)人身份證件、銀行卡、金融賬戶等,不掃陌生二維碼,不點(diǎn)擊陌生鏈接,避免個(gè)人信息被非法利用、泄露、買賣或個(gè)人財(cái)產(chǎn)遭受損失。